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调查:国人从财务稳定到富足需32年

2023-06-22 23:18:51    来源:联合早报

受访者认为,对投资有耐心(26%)、有纪律地进行投资(24%)和理财知识(22%)是长期增长和维持财富的重要因素。

威克姆说,跨代财富转移可以对家庭的长期财务健康状况产生深远影响,维持财富和跨代财富转移更多的是保留遗产和后代的梦想。


(资料图)

英国财富管理公司St. James’s Place Asia(SJP)星期三(6月21日)发布的最新调查呈以上结果。

调查访问了1000名介于25岁至64岁的新加坡人,他们持有股票、房地产、基金等个人投资,并来自年收入7万元至超过25万元的家庭。

在这之后,国人需要6.5年的时间达到财务灵活性,有足够的金融投资和资产应付一年的生活费。再多8.7年后,国人有望实现财务自由,有足够的金融投资和资产创造被动收入。

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一项最新调查显示,新加坡人认为财务状况要从稳定升至富足水平,平均需要32.3年。

不过,国人对何时应该进行跨代财富转移看法不一。39%认为应该在家庭成员退休后开始,30%认为应在家庭成员过世后进行。只有少数(22%)认为应趁还在世,并且还在工作时转移财富。

从财务自由到财务富足需要约11年的时间,财务富足指的是一生中拥有足够多的收入,在这个阶段的国人要考虑如何将财富转交给后代。

SJP亚洲商务关系总监威克姆(Oliver Wickham)说:“财务独立不是遥远的梦想,它是可以实现的目标,让国人按照自己的意愿过充实的生活。不过,有信心和安全感,知道自己退休后可以过自己向往的生活也很重要。”

超过半数国人(55%)认为自己不算富裕。整体而言,仅有38%的国人对自己的财富水平感到满意,42%表示希望变得更富有。

调查将受访者分为五个财富水平,依序为财务稳定、财务安全、财务灵活性、财务自由和财务富足。调查显示,从一个财富水平跃升至另一个财富水平所需的时间逐步加长,从财务稳定到财务富足的平均时间为32.3年。

财务稳定指的是,在支付每月开支后,仍能储蓄部分的收入。受访者认为,从财务稳定到财务安全平均需要6.1年的时间。除了储蓄部分的收入,处于财务安全阶段的国人也可以进行投资。

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